静岡県浜松市で保険見直し・資産運用・住宅購入サポートを行うファイナンシャルプランナーズ事務所

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資産形成・資産運用

身近で手軽に、資産管理のアドバイスを受けられる

身近で手軽に、
資産管理のアドバイスを受けられる

お金を、増やすことだけが資産運用ではありません。
守ることが出来て初めて資産運用といえます。
プロのファイナンシャルプランナーが考える資産運用のバックグラウンドをお伝えすることと
資産運用をするのであれば知っておきたい最低限の基礎知識をレクチャーします。
お金を大きくする目的、それまでの期間、許容できるリスクなど
お客さまに合ったレクチャーがファイナンシャルプランナーによる資産運用相談です。

こんな方におすすめ

  • 相続や退職金等により、まとまったお金(1,000万円以上)を受取った
  • 銀行預金に1,000万円以上のお金が貯まり、もったいなく感じ始めた
  • 情報が多すぎて、時間をかけても何が自分に合うのか判断できない

サービス内容

結論からズバリ申し上げます。

資産運用サポートパック」は中立的な専門家が本格的なファイナンシャルプランニングを実施して、
あなたの理想の「資産管理」「資産運用」を個別に応援するオーダーメード型のサービスです。

基本的なスタンスとしては、お客さまが望むライフプランの実現を支援することを目的として、
「リスクを軽減しつつ、堅実なリターンを目指す資産管理」の総合的なサポートを行っております。

今のうちから中長期的なプランを立てて資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。
勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた大きな一歩を踏み出しましょう。

これまでに当サービスをご利用された方の
ご相談のきっかけベスト3

相続や退職金等により、
まとまったお金(1,000万円以上)を受け取った
相続や退職金等により、 まとまったお金(1,000万円以上)を受け取った
受け取った大切なお金を「守りながら増やしたい」が、運用の知識に自信がない…
でも金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。
今までに、自分で管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、ご相談をお薦めします。

相続や退職金等により、 まとまったお金(1,000万円以上)を受け取った

銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、
もったいなく感じ始めた
一般のサラリーマンの方でも、投資等を考えず仕事に打ち込んでいる内に収入が上がり、
銀行預金に相当のお金(1,000万円~6,000万円程度)が貯まって相談される方も多いです。
中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、ご相談をお薦めします。

銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた

情報が多すぎて、
時間をかけても何が自分に合うのか判断できない
色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、様々な情報や意見がありどれが本当か分からない。これ以上は悩む時間がもったいない…という方も多いです。
後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方は、ご相談をお薦めします。

情報が多すぎて、時間をかけても何が自分に合うのか判断できない

…とは言っても、

「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの?」
という方もいらっしゃるでしょう。

そこで、早目に知っておかないと手遅れになる、あなたの将来のお金に関する大切なお話をします。

あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、おそらく『貯蓄を取り崩す生活』に入りますよね?
※ そうでない方は、この先を読む必要はありません


例えば、60歳で定年退職したサラリーマンが、
夫婦2人でゆとりある生活をするために年450万円のお金を使う必要があるとします。

一方、65歳から夫婦合計で年270万円の公的年金をもらうとします。
(支出450万円・年金270万円、これはいずれも標準的なケース)
そして、夫婦ともに85歳まで生きるとしましょう。

・・・ざっくりと計算すると、

取り崩し計算取り崩し計算

となってしまうのが、現実です。

60歳から85歳の間に、6,000万円稼ぐつもりの人はわずかな貯蓄で60歳を迎えてしまっても構いませんが、

老後は、お金のために必死に働いたりせずに好きな事をして、ゆったりと自分らしく暮らしたい

と思われる方は、今の内から中・長期のプランを立てて資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。
勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた大きな1歩を踏み出しましょう。

「では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行する際には、どんな事を最も重視すればいいの?」

よくある答えは《元本保証》ですが…残念ながら違います。
それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。
なぜなら、1,000万円を減らさずに保持したとしても、
「30年後の1、000万円は、現在の500万円よりも少ない価値しかない…そうなる確率は相当高い」と、歴史は語っているからです。

日本では、この5年間は物価が下落していますが、
30年前と比べた物価水準は2倍以上になっています。

日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした。
アメリカ等どの世界先進国でも、年に2~3%台の物価水準上昇はごく普通に見られます。
そして、最近では原油等の価格水準が上昇しており、これは確実に物価水準を押し上げる要因となります。
物価水準が上がれば、現金は目減りします。

ですから、10年間以上の運用に関しては、「物価水準の上昇に負けない」
運用対象をバランスよく組み入れる事が極めて重要なのです。
過去に、物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か?
その答えは、個別相談の中で必ずお伝えします。

では、結論を言いましょう。
個人の資産運用において最も重視すべき事は、


「将来使うために必要なお金」を確保できるを実現するために、以下の3つの要素

1.リターン向上 → 5つの戦略があります
2.リスク軽減  → 5つの方法があります
3.インフレ対応 → 3つの資産が重要です


に漏れなく配慮したプランを作成・実行して、バランスの取れた運用をしていく事です。

今から20年後・30年後、貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で、どんな経済状況になっていても、
その時に使うお金が充分に足りる状態を、高い確率で実現できるようにしておく事です。

このような状態に近づきたい方は、以下の案内をお読み頂き、
初回面談をご予約下さい。

サービスの流れ

STEP1

初回カウンセリング(約60分~90分)

  • 金融資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。
  • 今後の資産運用に関する様々なご希望を明確にします。
  • 将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。
  • 将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。

※ 時間を超過しても、一切の追加料金は頂きません

STEP2

本格的な金融資産運用プランの作成

  • 効果が実証されている3種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
    期待リターン3~5%(希望によりそれ以上)のプランを作成します。
  • インフレが進行しても、大幅な目減りを避けられる資産配分をします。
  • 「将来使うお金が足りる」事を最も重視したプランを作成します。
  • 将来の支出や収入の目安・貯蓄残高の推移がひと目でわかる「キャッシュフロー表」を合わせて作成します。

STEP3

資産運用プランの調整&実行サポート

  • 本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします。
  • プラン実行に当たってお困りの事・ご不明な点がありましたら、些細な事でもご遠慮なくお聞き下さい。

STEP4

個別サポート(アフターフォロー)

  • 6ヶ月に1回、個別面談を通じた運用状況および今後の見通しの解説・ポートフォリオ変更に関するサポートをします。
  • 年12回までの電話・メールによる相談が可能です。

住宅購入完全サポートパック住宅購入完全サポートパック

  • ※ 初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は、上記のパック料金より差し引かせて頂きます。
  • ※ 金融資産が3,000万円以上の方や、業務遂行に要する時間が明らかに標準よりも多いケースにおいては、
    実際の労力に応じた金額 (初回相談時にお見積り)とさせて頂きます。

その他のサービス

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